2020 год стал удачным для сферы децентрализованного финансирования. Интерес к проектам резко возрос, DeFi-токены спровоцировали массовую волатильность, а цены на некоторые токены взлетели до небес. До конца года спрос на криптовалюты этого сегмента продолжал расти, поэтому весьма вероятно, что позитивная тенденция сохранится в ближайшее время. В начале 2021 года DeFi-токены всё ещё на волне актуальности, а значит сейчас самое время ознакомиться с наиболее перспективными проектами для возможного инвестирования.
ТОП 12 лучших DeFi-проектов в 2021 году
Читайте также: Что такое DeFi и как заработать на DeFi проектах: ТОП-6 популярных способов
Топ 12 лучших и перспективных DeFi-проектов в 2021 году
Статистика DeFi-проектов действительно впечатляет – на сегодняшний день в их протоколах заблокировано свыше 10 млрд. USD, и эта сумма увеличивается с каждым днем. Секрет популярности DeFi в том, что эти проекты упрощают процесс использования финансовых услуг, а также открывают доступ к различным финансовым инструментам. Число проектов в сфере децентрализованных финансов уже перевалило за 200 (согласно данным ресурса DeFiPrime). Сегодня мы предлагаем вашему вниманию наиболее перспективные DeFi-проекты, которые заслуживают пристального внимания с целью инвестирования.
- MakerDAO (MKR)
Это целая экосистема, базирующаяся на стейблокине DAI, который приравнен к американскому доллару. DAI уже интегрирован в более чем 400 проектов и приложений, в том числе игры, DeFi-протоколы и т.д. С помощью протокола Maker участники системы могут создавать новые коины DAI путем использования залоговых активов, подтвержденных сообществом.Сегодня платформа Maker крайне востребована на рынке и имеет высокий потенциал, чтобы стать лидером в своей нише. Ключевые отличия данной экосистемы – большое количество поддерживаемых dApps (децентрализованных приложений), высокая степень защиты, регулярные обновления, стабильность и прозрачность. Благодаря таким преимуществам многие DEX и известные кредитные протоколы не обошли Maker своим вниманием. - Aave (AAVE)
Открытый распределенный протокол для заимствования средств и кредитования, созданный для блокчейна Ethereum. Кредиторы пользуются специальными ERC-20 токенами aTokens, эквивалентными внесенным в систему монетам (в соотношении 1 к 1). Дополнительные aTokens начисляются по процентной ставке и автоматически переводятся на счет кредитора. Однако ничего не мешает перенаправить доход от процентов на любой адрес.
Система славится большим количеством доступных виртуальных активов (не только токенов, но и стейблкоинов), которые можно брать взаймы. За ликвидацию нездоровых активов пользователям начисляются бонусы. Процентная ставка для кредиторов рассчитывается автоматически с помощью смарт-контракта, который отслеживает соотношение спроса к текущему предложению средств. Сам протокол обеспечен большим запасом ликвидности, что позволяет участникам Aave выводить свои активы в любой момент по своему усмотрению. - Uniswap (UNI)
Популярнейший децентрализованный протокол, предоставляющий ликвидность в Ethereum автоматически. Пользователи экосистемы могут без лишних хлопот обмениваться токенами друг с другом. По результатам 2020 года Uniswap вошел в топ крупнейших DeFi-протоколов по показателю заблокированной стоимости (общая сумма превысила 2 миллиарда долларов США).Две главные особенности Uniswap носят названия Swap и Pool. Первая позволяет реализовать прямой обмен ERC-20 перспективные defi токены и ETH между пользователями. Вторая дает возможность зарабатывать на площадке, предоставляя ликвидность. Здесь используется принцип депонирования токенов в умные контракты в обмен на новые токены DeFi. В сентябре прошлого года Uniswap запустили свой собственный токен UNI, открывающий перед пользователями не только возможности управления, но и новые инвестиционные горизонты. - Compound (COMP)
Децентрализованное приложение на блокчейне Ethereum для кредитования и заимствования средств. Процесс заимствования и одалживания виртуальных активов базируется на смарт-контрактах. Кредиторы могут зарабатывать на своей криптовалюте за счет добавления токенов в пул ликвидности.Экосистема Compound работает на токенах cTokens, которые сейчас активно продвигаются для использования в популярных DeFi-проектах, например, Uniswap, Dharma и др. Для пользователей это означает возможность пассивного дохода в стейблкоинах. Если принять во внимание тот факт, что многие DeFi-продукты базируются на смарт-контрактах Compound, то можно с уверенностью говорить, что COMP ждет светлое будущее. - Curve
Децентрализованная биржа обмена и одноименный пул ликвидности на блокчейне Ethereum. Запущена в январе прошлого года. Основной фокус платформы – торговля стейблкоинами. Главное преимущество – возможность обмениваться стейблкоинами с минимальным комиссионным сбором.Поддерживает токенизированные биткоины, а также BUSD, USDT, sUSD, DAI, TUSD, USDC. Торговля этими парами максимально выгодна и чрезвычайно проста. Что касается торговли стейблкоинами, то тут бирже практически нет равных на рынке по показателям доходности. Этот DeFi-проект часто сравнивают с площадкой Uniswap, которая относится к высшей лиге децентрализованных бирж, но в пользу Curve говорят более приятные комиссии и большее количество вариантов для заработка. - Synthetix (SNX)
DeFi-проект Synthetix направлен на спекулирование ценами реальных активов (фиатные и криптовалюты, драгоценные металлы, акции) при помощи ERC-20 токенов. Токены Synthetic могут отслеживать цену интересующих пользователя активов. Принцип работы схож с MakerDAO, где участники блокируют на своих счетах запасы эфириума под залог, чтобы создать DAI. Только в данном случае пользователи блокируют не ETH, а SNX (Synthetic Network Tokens) для создания стейблкоина sUSD.Эксперты полагают, что в будущем Synthetix сможет выбиться на первые места после глобального признания состоятельности DeFi-сервисов. У проекта хорошая репутация в сообществе, обширная и активная аудитория, а главное – рабочий продукт.